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Aristocrates des dividendes, gagner en bourse à long terme

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Lorsque j’entends parler des personnes non initiés d’investissement boursiers sur les marchés actions ils ne saisissent pas toujours l’intérêt du dividende et se focalisent tout de suite sur les valeurs de croissance. Je tente alors de leur expliquer qu’investir uniquement sur les valeurs de croissance est un placement court/moyen terme et qui est généralement risqué. Je leurs parle alors de ma stratégie d’investissement : les aristocrates des dividendes.

Le dividende et son intérêt

La première question qui va vous venir à l’esprit est : qu’est-ce qu’un dividende ? Et bien un dividende c’est tout simplement un loyer que vous verse l’entreprise chaque année car vous détenez des actions de cette même entreprise. Le dividende est fixé par le conseil d’administration.

Exemple :

Vous disposez d’une action dans une entreprise « X », le dividende est fixé à 1€. Chaque année, vous toucherez donc 1€ par actions que vous détenez, si vous avez 20 actions vous toucherez 20€.

Il faut savoir que lors du détachement du dividende, une partie de votre action est consommée. En effet, le dividende n’est pas versé en plus, mais vient se déduire de la valeur de votre action.

Exemple :

Vous disposez toujours de votre action dans l’entreprise X. La valeur de l’action au 1er janvier est de 10€, le 5 janvier le détachement du dividende intervient, la valeur de votre action est donc de 9€ et 1€ a été crédité sur votre compte de dépôt.

Et là vous allez me dire : « mais aucun intérêt alors ! ». Et bien en fait, si ! L’histoire a prouvé que les actions avec un fort dividendes résistaient mieux que les actions n’en donnant pas. De plus, les actions versant un dividende sont généralement moins volatiles car les investisseurs les choisissent pour le long terme… Mais il y a mieux ! Il y a les aristocrates des dividendes !

Que sont les aristocrates des dividendes ?

Pour qu’une valeur soit classée comme aristocrate du dividende il faut qu’elle remplisse trois critères simples et clairs :

  1. Une hausse annuelle et continue du dividende annuel depuis au moins 10 ans (on considère 25 ans pour les valeurs des Etats-Unis, cependant 10 ans est déjà une bonne base)
  2. Un volume d’échange quotidien d’au moins 5 millions de dollars
  3. Une capitalisation boursière d’au moins 3 millions de dollars

Je ne vais vous parler ici que du marché boursier Français, et notamment le cac 40, car c’est celui que je pratique le plus. Voici donc la liste des entreprises Françaises considérées comme des Aristocrates des dividendes. Si vous pensez qu’une autre entreprise mérite d’intégrer ce classement, n’hésitez pas à l’ajouter dans les commentaires, je modifierai l’article en conséquence :

  • AIR LIQUIDE
  • BIC
  • BOUYGUES
  • Casino
  • Christian DIOR
  • CNP Assurances
  • Danone
  • Eiffage
  • Lagardère
  • LVMH
  • L’OREAL
  • Sanofi
  • SEB
  • SODEXO
  • TECHNIP
  • Total
  • Vinci

Pourquoi est-ce intéressant d’investir sur des aristocrates des dividendes ?

Croissances des aristocrates des dividendesInvestir dans des valeurs considérées comme aristocrates des dividendes offre plusieurs avantages indéniables. Cependant, sachez que les aristocrates des dividendes sont des valeurs sur lesquelles on investi à long terme, généralement pour se créer une rente via un Plan Epargne en Actions.

Lorsque je conseille à mes amis ou à mes lecteurs d’investir en bourse, je leur explique qu’il faut considérer qu’ils ont dors et déjà perdu le capital qu’il ont investi. Pourquoi ? Tout simplement pour éviter les désillusions, en effet, il est difficile de gagner de l’argent en bourse lorsque l’on n’est pas formé sur le sujet et que l’on ne s’intéresse pas à l’actualité économique. C’est là que les aristocrates des dividendes montrent tout leur intérêt. En effet, en investissant dans ce type d’entreprises, vous êtes sûrs que votre capital vous rapportera chaque année un rendement croissant. Et si en plus vous avez pu acheter ces actions alors que leur valeur était basse, votre capital vous rapportera par exemple la première année 6,3% puis la seconde 6,7% puis la troisième 7% etc… Imaginez maintenant la rentabilité de votre capital 20 ans après ? (15% de rendement ? 17% de rendement ?).

Voilà donc tout l’intérêt des dividendes aristocrates ! N’hésitez pas à poser vos questions dans les commentaires !

4 Commentaires

  1. il ne faut pas uniquement investir sur des actions françaises : HSBC valeur anglaise coté aussi bien a PARIS que LONDRES NEW YORK et HONG KONG verse un dividende divisé en 4 acomptes trimestriels : le rendement atteint 6% mais peut varier en fonction du cours du dollar : si ce dernier monte par rapport à l ‘ euro le dividende s ‘ apprecie et inversement si la devise US chute

  2. Bonjour,

    Un ancien lecteur qui revient suite aux nouveaux articles publiés ;)

    Moi aussi j’ai ouvert un PEA courant l’année dernière.

    Je gagne un smic et tout les mois j’y met entre 100 et 200 euros que j’investis également dans le haut du panier du cac 40 mais également dans d’autres actions inintéressante de la zone euro.

    Pour le moment je posséde 15 actions de ces 3 entreprises qui m’ont également versé des dividendes:

    - Valéo
    - Airbus
    - Siemens

    A termes je prévois en posséder une 10aines pour ainsi diversifier le risque et me constituer une rente régulière que je pourrais éventuellement récupérer après les 8 ans d’activités de mon PEA.

    • Salut Yoann,

      C’est super ! As-tu ouvert ton PEA chez un courtier en ligne ? Fais attention aux frais de passage d’ordre, sur des montants inférieurs à 500-1000€ ils peuvent rapidement grever ta rentabilité.

      Autre conseil, tu es sur trois valeurs cycliques, pour diversifier réellement ton portefeuille, investi sur des valeurs d’autres secteurs (banque/pharma/pétrole…). N’hésite pas à nous tenir au courant de tes investissements. Je viens d’acheter du BNP et du AXA de mon côté, ils offrent une bonne rentabilité en ce moment donc c’est intéressant pour de l’investissement à long terme et pour la diversification !

      Continue comme ça !

  3. Bonjour Maxime!

    Je vous rejoins totalement sur le fait que les aristocrates du dividende sont les titres par excellence sur lesquels il faut se concentrer pour investir à long terme et à moindre risque.

    En France nous avons la chance d’avoir quelques excellents payeurs de dividendes mais c’est vrai qu’ils ne sont pas légion comparé aux payeurs de dividendes américains (je mets ci-joint en lien une liste des 50 principaux aristocrates US, si cela peut aider pour la diversification).

    Nous avons également quelques titres très sympathiques chez nos amis des pays-bas comme Unilever et Royal Dutch Shell (qui ont l’avantage de payer tous les trimestres!)

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